投資を始める前に、それぞれの投資目的に合った、明確で実行可能な投資目標を設定することが最も重要です。リターンを高く見積もりすぎたり、すぐに使う予定があるお金を投資に充てるなどをすると、大切な資産をリスクにさらすことにつながります。

• お客さま一人ひとりの
  資産計画作りからスタート

  ON COMPASSでは、お客さまの目標金額や達成期限・投資の考え方や目的をヒアリングし、お客さまに最適な資産計画を提案します。ご自身で調整をすることもでき、自分だけの計画を完成させることができます。

• 無理な投資計画から
  お客さまを守る

  大切な資産をリスクにさらさないよう、資産計画の実現可能性を重視します。ON COMPASSでは、計画のゴールに達成する確率を統計的に算出し、80%以上の計画でないとご契約いただけない仕組みになっています。

プランニング

投資目標が決まると次は、それに沿ってどの資産（株や債券など）にどれくらい投資をするかを決めます。ご自身が受け入れられる投資リスクの範囲の中で、合理的な判断により、異なる資産にバランス良く投資をすることが大切です。分散投資することで、リスクを管理しながら、長期的に安定的なリターンを期待することができます。

ON COMPASSは、
お客さまに最適な運用戦略をご提案

お客さまの投資の考え方や目的に沿って、８つの運用戦略のうち、お客さまに最適なものをご提案します。
運用戦略に沿って、様々な国や地域の異なる資産への分散投資をプロがすべて行います。リスクを管理しながら、常に厳選した投資対象へ最適な配分で投資し続けることができます。

８つの運用レベル

安定的な運用を行うためには徹底的なリスク管理が必要です。市場のさまざまなリスクをシナリオ分析し、大きな資産価格の下落などに備えます。
また不確実性が多い金融市場で唯一確実にコントロールできること、それは運用にかかる「コスト」です。コストを低く抑えることが安定的なリターンにつながります。

下落に備える運用

ON COMPASSでは高度な金融工学に基づく独自の運用モデルを活用し、下落時に価格の下がり幅をなるべく抑えることを目指しています。お客さまが安心して資産運用を続けられるよう、リスクには特に配慮しています。

可能な限り低コストの運用商品で効率運用

ON COMPASSでは、最終投資対象はコスト水準が非常に低い国内外ETF（上場投資信託）を選定しています。
また、運用商品の平均経費率を当サイトでいつでもご確認いただけます。

手数料

マーケットは時に激しく上下します。そのような時に衝動的な行動をとってしまったり、あるいは思考停止してしまう投資家も多々いらっしゃいます。短期的な市場の変化に惑わされるのではなく、当初立てた投資目標の達成に焦点を定めて長期的な視野で取り組むことが大切です。

規律に基づいて、常に最適化

ON COMPASSでは、お客さまごとに選定した最適な運用戦略に則り、常に戦略に忠実な運用を行っています。市場は変化し続けるため、何も行わないと当初最適だった資産配分比率は次第に運用戦略から乖離していきます。原則3か月に一度最適な比率を見直し、厳選した投資対象へ投資を行っています。

ON COMPASSは
人間の感情を排除した投資判断

高度な金融工学に基づいた運用モデルを使い、人間の感情を排除した投資判断を行っています。金融危機も考慮したシナリオ分析なども実施し、最新の手法を駆使しています。

長期的な指標でお知らせ

日々の値動きよりも、長期的な指標でお客さまの資産計画を見守ります。お客さまの資産計画の長期的なゴールに対する「達成確率」で日々の運用状況をお知らせします。

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